Taille du portefeuille : à partir de 250 000 dollars
Pour des investisseurs à profil de risque faible, qui entendent préserver leur capital tout en bénéficiant d’un rendement supérieur à celui des dépôts à terme, Crédit agricole suisse propose un portefeuille baptisé “Rendement” dont la répartition associe 60 % d’obligations, 10 % de placements alternatifs à 30 % de dépôts. Ce portefeuille privilégie les différents marchés américains. Pour un profil de risque moyen, Crédit agricole suisse propose ici deux scénarios possibles. Le premier, appelé “Alternative mixte”, se veut faiblement corrélé aux variations de marchés. Il se caractérise par un seuil de 30 % alloués à des fonds alternatifs. Il intègre, par ailleurs, 11 % d’actions, réparties sur les Bourses européennes (2,5 %), américaine (4,4 %), japonaise (1,7 %) et les marchés émergents (1,5 %). 24 % de ce portefeuille sont, en outre, consacrés au marché obligataire. S’y ajoutent enfin 3 % dédiés à un produit structuré. Le second profil à risque moyen, proposé par le Crédit agricole suisse, le “Portefeuille équilibre”, exploite les rendements des différentes classes d’actifs, en panachant actions (21 % de l’allocation), obligations (31 %), instruments monétaires (32 %) et placements alternatifs (13 %). Pour un profil de risque élevé, qui s’adresse à des investisseurs plus agressifs voulant profiter des perspectives d’appréciation à long terme des marchés actions, le Crédit agricole suisse préconise d’attribuer 45 % de l’allocation au marché actions, dont 19 % placée sur la Bourse américaine. 48 % du portefeuille sont aussi alloués à des dépôts. Le groupe financier conseille enfin d’investir 3,2 % de la valeur du portefeuille dans un produit structuré et 4 % dans un placement alternatif.