Comme ses concurrents, la BLOM Bank affiche cette année des résultats en hausse. Sur les neuf premiers mois de 2012, les profits nets non consolidés se sont élevés à 250,68 millions de dollars, en hausse de 6,1 % par rapport à la même période l’an dernier. Une croissance qui rassure, après les indicateurs en berne du début d’année, et maintient le groupe à la seconde place du secteur.
Les ratios en termes de profitabilité sont également bons, avec un rendement moyen des capitaux propres de 17,7 % et un rendement de l’actif moyen de 1,4 %.
La banque fait également preuve de prudence dans sa stratégie, avec un ratio de prêts non performants de 123 %.
« Au Liban, nous affichons à la fois une croissance du nombre de nos agences et du nombre de nos produits, à la fois dans la gestion d’actifs, de fonds et d’assurances », se félicite le directeur général Saad Azhari. Trois nouvelles agences ont ouvert en 2012 et plusieurs sont en projet pour 2013. Il remarque néanmoins un impact des tensions régionales sur l’activité à travers le changement de profil de la clientèle. « La demande évolue vers des produits de grande consommation et se détourne des services plus haut de gamme, ajoute-t-il. Cela est dû au recul du nombre de nos clients du Golfe. »
Le Golfe où justement le groupe est en pleine phase de développement. Après les Émirats, il s’est récemment implanté au Qatar et en Arabie saoudite. L’établissement est également présent en Jordanie, où trois nouvelles agences ont vu le jour en 2012, et en Égypte où les projets d’expansion sont pour l’instant en suspens dans l’attente d’une stabilisation politique.
En Europe, la BLOM Bank propose des services de banque commerciale et privée.
« Notre stratégie est de maintenir notre niche de clients arabes et libanais », explique Saad Azhari.

Bénéfices nets consolidés : non communiqués
Actifs : 23,8 milliards de dollars (+2,6 %, de janvier à juin 2012)
Dépôts : 20,9 milliards de dollars (+3 %, de janvier à juin 2012)